Причиной большинства нарушений стал сбой в автоматизированной системе маршрутизации платежей, внедренной банком в 2021 году. После масштабного расширения антироссийских санкций в феврале 2022 года справочник контрагентов не был своевременно обновлен. В результате банк три года продолжал проводить операции через 35 подсанкционных финансовых организаций. Несмотря на то, что руководство осознало проблему уже в марте 2022 года, устранение технических неполадок затянулось на долгий срок.
Дополнительные эпизоды связаны с ошибками в логике системы безопасности и человеческим фактором. Система классификации рисков ошибочно помечала совпадения с именами подсанкционных лиц как низкоприоритетные, что позволило провести ряд транзакций для заблокированных граждан. Также зафиксированы случаи неправомерного управления корпоративными счетами, когда сотрудники игнорировали сигналы системы контроля или неправильно интерпретировали внутренние инструкции.
В итоговом отчете регулятор указал на нежелание банка в полной мере содействовать расследованию. Из почти пяти сотен нарушений финансовая организация добровольно раскрыла лишь 62 случая. С учетом предыдущих предупреждений по аналогичным инцидентам, OFAC отказалось идти на уступки, несмотря на отсутствие статуса «вопиющих» у выявленных правонарушений.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!