Криптоконтроль: как ЦБ и Минфин ограничат операции с валютой

Банк России и Минфин подготовили законопроект, который жестко регламентирует оборот криптовалют и делит инвесторов на четыре категории. Документ обязывает банки блокировать переводы в адрес лиц из правительственных стоп-листов и разрывать с ними договоры в течение двух недель.

Согласно проекту регуляторов, доступ к рынку цифровых активов станет дифференцированным. Как сообщает РБК, правила будут зависеть от статуса пользователя.

В законопроекте выделены следующие группы:

• нерезиденты (для них предусмотрен самый мягкий режим);
• резиденты со статусом квалифицированного инвестора;
• участники внешнеэкономической деятельности (ВЭД);
• остальные российские резиденты.

Для большинства граждан операции ограничат «российским контуром» — сделки придется проводить через отечественные биржи, брокеров или управляющие компании. Криптовалюта по-прежнему не признается средством платежа внутри страны, поэтому оплатить ею товары или услуги не получится. Исключение сделают только для майнеров и компаний, использующих цифровые активы в экспортно-импортных расчетах. При этом обычным пользователям сохранят возможность зачислять валюту на зарубежные счета или возвращать деньги в российские банки через криптообменники.

Санкции и стоп-листы для банков

Ключевым инструментом контроля станет черный список лиц, переводы в пользу которых будут запрещены. Перечень сформирует правительство по согласованию с Центробанком. Финансовые организации будут обязаны не только отклонять такие транзакции, но и прекращать любое сотрудничество с фигурантами списка. На расторжение действующих договоров банкам отведут 15 дней.

Под особый надзор попадут и трансграничные платежи. Если банк заподозрит, что конечным получателем средств является лицо из стоп-листа, в проведении операции будет отказано. Покупать криптовалюту с прямым зачислением на внешние адреса разрешат только «квалам» и участникам международной торговли.